我的天！一个POS机单笔能盗刷106万！这个团伙终于栽了！

近日

由打麻将哪个软件好用_电子游戏APP下载-官网平台：市福田区人民检察院

依法提起公诉的

被告人沈某某等42名被告人

涉嫌信用卡诈骗罪一案

经打麻将哪个软件好用_电子游戏APP下载-官网平台：市福田区人民法院一审判决

本案是打麻将哪个软件好用_电子游戏APP下载-官网平台：市福田区人民检察院近年来

依法提起公诉案件中被告人数最多

庭审时间最长的刑事案件

单笔最大盗刷数额高达106万元

警方展开调查

2016年8月下旬，某金融机构向派出所报警称多名客户银行卡被异地盗刷，单笔最大金额高达人民币106万元。

福田公安分局迅速组成专案组开展侦破工作，于2016年国庆节前后一举打掉了该窃取银行卡信息、复制银行卡盗刷的跨境犯罪团伙，涉案犯罪嫌疑人悉数落网，缴获涉案车辆1部，作案电脑11台、手机80余部、各类POS机94台（其中被改装的8台）、银行卡361张，白卡76张。

非法改装POS机

形成牟利产业链

经查，自2015年始，居住于福建省厦门市的被告人沈某某通过学习掌握了POS机的改装技术，其通过在正常的POS机内加装手机SIM卡及相关功能芯片模块，可以窃取在该POS机上刷过的信用卡卡号、磁道、密码等信息（称为‘料’），并能够设定该POS机自动将相关信用卡信息发送到其设定的手机号码上（该过程称为‘采料’）。

被告人沈某某在获取到信息后又通过中介联系找来专业团队，将非法获取的信用卡信息写入空白的磁条卡或额度较小的信用卡，即复制出一张与原卡一样可以消费的信用卡，随后再通过其他的POS机刷卡套现或者取现（该过程称为“洗料”、“出料”），各个环节参与人员再按照约定提成分赃。

被告人沈某某作为拥有原始信用卡信息的犯罪链条顶端，被称为“料主”。“料主”方和“洗料”方每次按照七三或六四不等的比例对赃款分成，形成了一条POS机非法牟利产业链。

据查实的证据显示，沈某某犯罪团伙先后共对86名被害人银行卡进行盗刷，盗刷成功金额合计人民币361万元，不成功金额为人民币56万元。

从合法到非法

客户信息悄无声息被“泄漏”

为了寻找“采料”源头，被告人沈某某将目光投向了街头巷尾的小商家。经查实，2015年，被告人沈某某通过互联网联系上陈某某（另案处理），由陈某某以推销为名，利用刷单免手续费的优惠方式吸引商家，并成功为福田区一家不知情的美发店安装了改装后的POS机。客人一旦在这台POS机上使用信用卡刷卡消费，则该卡的信息资料将在无人察觉的情况下全部输送到沈某某处。

截止案发日，共计80余名被害人信息通过这台POS机外泄，涉案POS机也被收缴。

因利相聚

犯罪效应呈恶性辐射扩散

非法刷卡套现带来的高额利润对团队其他成员产生了“启发”，从而辐射出了更大的犯罪范围，被告人马某某就是受“启发”对象之一。

2016年6月，沈某某来到湖南省长沙市，联系被告人马某某等人进行招兵买马，采用分组合作的形式，组建“洗料”团队。共组织了9人“老李团队”、4人“大佛团队”、4人“小胖团队”等多个“洗料团队”，负责提供POS机刷卡、并负责提供银行卡号用于收账、转账、取现。

被告人马某某在参与犯罪活动并熟悉了相关流程之后，萌发自己做“料主”的想法。回到打麻将哪个软件好用_电子游戏APP下载-官网平台：市后，与被告人陈某等7人另行组建了犯罪团伙，在网上向其他卖家购买信用卡资料进行复制，后将信用卡带至香港，交由香港的同伙进行消费或者套现。

至案发日，该犯罪团伙共对2名被害人银行卡进行盗刷，盗刷成功金额合计人民币26万元。

在此期间，在打麻将哪个软件好用_电子游戏APP下载-官网平台：为马某某传递信用卡信息的被告人周某某（另案处理）知悉上述犯罪过程后，又另行联络了4人（均另案处理），在国际网络上使用比特币购买国外人员的信用卡信息，之后写入空白卡片进行盗刷。

近年来案件被告人数最多、

庭审时间最长

本案庭审时间共持续4天，其中仅讯问、举证即持续2天时间。公诉机关提起的起诉书达50页，随案移送案卷共计48卷，撰写审查报告共计185页11万余字，并制作多份表格数据。法院一审判决判决书达119页。在庭审现场共有50余名辩护律师出庭辩护，多名被告人家属到场旁听。因为人数众多，打麻将哪个软件好用_电子游戏APP下载-官网平台：市福田区人民法院将该院最大的第一审判庭座椅进行了拆除改造，才达到开庭条件。

在举证阶段，面对42名被告人和50余名辩护律师，公诉人当庭出示了涉案改装POS机内遗留指纹的对比鉴定、涉案银行卡被盗刷后的钱款流向图表以及多名被告人在ATM机的取款监控录像等证据，并出示其他多组种类证据，形成相互印证的完整证据链条，一一锁定各名被告人。庭审最后，大部分被告人当庭表示认罪伏法。

经打麻将哪个软件好用_电子游戏APP下载-官网平台：市福田区人民法院一审判决，判处被告人马某某等4人犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，判处被告人沈某某等30人犯信用卡诈骗罪，判处罗某某等6人犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处被告人朱某等2人犯妨害信用卡管理罪，上述被告人分别被判处十二年六个月至一年不等的有期徒刑。本案是打麻将哪个软件好用_电子游戏APP下载-官网平台：市福田区人民检察院，近年来依法提起公诉案件中被告人数最多、庭审时间最长的刑事案件。

除本案已判决的42名被告人之外，本案还牵连了相关多个案件，目前仍在进一步审理过程中。包括1名被告人涉嫌窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪，9名被告人涉嫌信用卡诈骗罪，4名被告人涉嫌伪造金融票证罪等。据统计，截至一审判决宣告日，该系列案被依法提起公诉的被告人累计已达56人。

记者：张世博何嘉编辑：卢贞君美编：祥审核：曾苑兰